【家族財富整合，決策更有方向】
不只是一場理財講座
是凝聚以諾 23 年實務
從自己的人生目標到稅務與傳承
為每個家庭畫出完整的財務藍圖
讓你知道手上的財富如何配置
未來該準備多少
什麼時候交給誰
把每一份累積用在真正重要的地方
台北｜家族財富傳承實務
家族同行享優惠
為什麼持續辦講座
1｜國際規格，不該只是名詞，而是制度與責任
當 周冠男 教授理解以諾長期實踐「先規劃、再投資」的顧問模式時
曾直言：「你們在台灣走的這條路，很不容易」
而這場合作的起點，是希望讓以規劃為核心的專業服務，被更多人真正理解
2｜二十多年的現場，看見同一個問題
以諾在第一線服務超過 23 年，反覆看見多數人並不是不努力
而是在沒有整體規劃前，就做了很多財務「決策」
累積的時候，買了不適合的工具、配置彼此分散
原本可以達成的目標，被迫延後 5 年、甚至 10 年
不是因為報酬不夠，而是決策順序錯了，讓時間白白流失
多數人從「未完整量化過」：收支是否撐得起人生目標、優先順序是否清楚、資源是否放在真正重要的地方
交出去的時候，累積了一輩子的資產與事業，還沒想清楚：
要交給誰、什麼時候交、稅從哪裡來、控制權怎麼放
下一代接到的，可能是一份祝福
也可能是一份來不及準備的責任
不論哪一種，都像沒有做過全身健康檢查，就開始購買各種藥品
資產越多，藥櫃往往越滿
越晚安排，能選的路就越少
讓這份心意，交得巧，也接得住
3｜讓理財，從工具變成系統
多數人缺的不是工具，而是一套讓「時間開始為資產服務」的決策系統
讓你的財務，從分散配置，走向整合決策
在做任何投資、配置、稅務與傳承安排之前
先建立一套能對齊人生目標、可以長期運作的決策架構
從累積到交出去，一次看清全貌
讓每一個決策
不再用時間和代價反覆試錯
什麼是「IFA獨立顧問」？
在台灣特別重要？
在國外，理財顧問早已從
「銷售商品」轉型為「收費顧問」，
這條路走了 20–30 年
但在台灣，多數人接觸到的，
仍是以商品為核心的理財服務
以諾從 20 多年前開始，
即主動依據國際理財規劃標準（FPSB），
實踐「先規劃、再投資」的顧問模式
這不只是服務形式的差異，
而是回到一個更本質的問題：
理財
應該是專業判斷
而不是商品選擇
不以推銷商品為目的
→每個決策不被佣金干擾
不隸屬任何金融機構
→建議不受產品影響
採用國際理財規劃FPSB標準
→每一步都有邏輯與流程
超過23年實務經驗
→避開大多數人會踩的錯
專注整合，而不是單一工具
→讓資產開始「一起運作」
真正站在客戶立場的顧問角色
→我們不賺你「做了什麼」，只關心你「做得對不對」
” 在美國，找IFA是為了少繳稅
在英國，是為了傳給下一代
在澳洲，是為了活得更自由
而在台灣，這一切才正要開始 “
100%
客戶為本
360º
整合規劃
IFA
獨立顧問
360°｜稅務與傳承規劃
資產與股權盤點・稅負與稅源・流動性・所有權與控制權・承接對象與順序
適合：資產累積到一定程度，需要安排稅負與傳承的人
180°｜人生財務規劃
財務目標與預算・資產管理與配置・風險保障與金流・目標追蹤與持續顧問
適合：想看清楚人生目標需要多少、資源該怎麼安排的家庭
兩種規劃，也可以一起做
一個家庭的財務
很少只有一種問題
與以諾一同寫下紀錄
年 收費制顧問專業實務
0
+
組 家庭信任
0
+
小時 顧問服務時數
0
K+
份 真實客戶見證
0
+
當規劃價值被說清楚
市場是願意為專業付費的
因為他們發現 比起報酬，更珍貴的是「少走幾年彎路」
這不是概念，是已經發生的改變
不是我們說有用，
是他們做完之後的選擇
以諾IFA真實陪跑故事
黃黃醫師：財務規劃是一個夥伴關繫三代同堂：正向的現金流入
外商主管：不善理財 月光族
想聽更完整的財務故事
理財，不該只問報酬率
而該先問：你的錢
正在往哪裡走？
而該先問：你的錢
正在往哪裡走？
日期：2026/12/12（六）下午 1:30- 4:30
地點：政大公企中心｜A605
