與政大周冠男教授共同開講
早鳥優惠
為什麼這場講座存在
1｜國際規格，不該只是名詞，而是制度與責任
當 周冠男 教授理解以諾長期實踐「先規劃、再投資」的顧問模式時
曾直言：「你們在台灣走的這條路，很不容易。」
而這場合作的起點，是希望讓以規劃為核心的專業服務，被更多人真正理解。
2｜二十年的現場，看見同一個問題
以諾在第一線服務超過 20 年，反覆看見多數人並不是不努力，
而是在沒有整體規劃前，就做了很多財務決策。
買了不適合的工具、配置彼此分散，
最終讓原本可以達成的目標，被迫延後 5 年、甚至 10 年。
不是因為報酬不夠，而是決策順序錯了，讓時間白白流失。
更關鍵的是，多數人從未完整量化過：
收支是否支撐人生目標
財務優先順序是否清晰
資源是否放在真正重要的地方
就像
沒有做過全身健康檢查，就開始購買各種藥品。
3｜讓理財，從工具變成系統
多數人缺的不是工具，而是一套讓「時間開始為資產服務」的決策系統。
讓你的財務，從分散配置，走向整合決策。
在做任何投資與配置之前，
先建立一套能對齊人生目標、可以長期運作的決策架構。
讓每一個決策
不再反覆消耗你的時間與注意力
什麼是「IFA獨立顧問」？
在台灣特別重要？
在國外，理財顧問早已從
「銷售商品」轉型為「收費顧問」，
這條路走了 20–30 年。
但在台灣，多數人接觸到的，
仍是以商品為核心的理財服務。
以諾從 20 多年前開始，
即主動依據國際理財規劃標準（FPSB），
實踐「先規劃、再投資」的顧問模式。
這不只是服務形式的差異，
而是回到一個更本質的問題：
理財
應該是專業判斷
而不是商品選擇
不以推銷商品為目的
→每個決策不被佣金干擾
不隸屬任何金融機
→建議不受產品影響
採用國際理財規劃FPSB標準
→每一步都有邏輯與流程
超過20年實務經驗
→避開大多數人會踩的錯
專注整合，而不是單一工具
→讓資產開始「一起運作」
真正站在客戶立場的顧問角色
→我們不賺你「做了什麼」，只關心你「做得對不對」
100%
客戶導向
360º
理財規劃
IFA
獨立顧問
” 在美國，找IFA是為了少繳稅;
在英國，是為了傳給下一代;
在澳洲，是為了活得更自由，
而在台灣，這一切才正要開始 “
講座成果
與以諾一同寫下紀錄
年 理財規劃實務經驗
0
+
位 實體講座滿場參與
0
位 主動申請一對一諮詢
0
+
諮詢後進入完整財務規劃
0
%
當規劃價值被說清楚
市場是願意為專業付費的
因為他們發現 比起報酬，更珍貴的是「少走幾年彎路」
這不是概念，是已經發生的改變
不是我們說有用，
是他們做完之後的選擇｜
以諾IFA真實陪跑故事
理財，不該只問報酬率
而該先問：你的錢
正在往哪裡走？
而該先問：你的錢
正在往哪裡走？
【IFA 導航財務減法】告別碎裂資產，讓時間精準留白
日期：2026/6/13（六）14:00-17:00
地點：集思北科會議中心 2F西特廳