消費者｜個人、家庭與企業
為你設想的財務處方籤
年度制理財規劃
以諾與每一個家庭攜手繪出財務藍圖，打造理財策略，專注於達成財務目標、提高財務安全感和穩定性的服務。
規劃重點
- 財務目標設定：例如購房、教育基金、退休儲蓄等，進一步分析和評估這些目標的實現方式和時間表。
- 預算規劃：協助家庭建立預算和財務報表，以檢視支出和收入的比例，提高財務管理效率，更好地實現財務目標。
- 資產配置：根據家庭的財務目標和風險承受能力，提供資產配置建議，有效降低風險。
- 風險規劃：提供保險、緊急預備金等建議，透過選擇適當的保險產品，轉移家庭財務風險，讓家庭不因意外事件造成財務損失。
- 財務管理：協助客戶管理其日常財務事務，包括管理賬戶、收付款項、債務管理和金流建議。
- 目標管理：幫助客戶檢視投資工具及投資平台，維持財務行為紀律，並追蹤財務目標達成率。
- 支持服務：檢視規劃進展執行，提供靈活的調整建議，以應對財務需求的變化。
稅務與傳承規劃
以諾讓每一個家庭有效減少稅負、提高資產增值、保障家庭成員最在乎的財產議題。
規劃重點
- 稅務申報：顧問將會協助家族申報稅務，遵循最新的稅法和稅收政策，避免出現稅務糾紛和法律風險。
- 稅務規劃：透過合法且有長期效益的稅務規劃，達到減少家庭的稅負，提高家庭的資產增值。
- 稅務工具與策略：運用有效且合法的方式進行規劃工具選擇，以達到降低客戶的稅務負擔。
- 資產規劃：協助客戶擬定資產分配與遺產計劃，確保一切資源都能得到適當的分配。
- 資產傳承和遺產稅規劃：根據家族的財務期待與法令政策，設計資產傳承計劃，降低家庭的遺產稅負，確保家庭的財富能夠有效傳承。
- 財務規劃：幫助客戶制定全面的財務規劃，包括預算、儲蓄、投資、退休計劃和遺產規劃等方面，以實現客戶的長期財務目標。
- 持續檢視：定期檢視與年度追蹤服務，確保傳承與稅務方案持續符合客戶的最新需求與法律變動，保持最佳效果。
企業員工財務顧問
以諾提供高階財務健檢顧問服務，為員工與家庭提供全面的財務保障，助企業提升員工幸福感與穩定性。
規劃重點
- 財務目標設定：例如購房、教育基金、退休儲蓄等，進一步分析和評估這些目標的實現方式和時間表。
- 預算規劃：協助家庭建立預算和財務報表，以檢視支出和收入的比例，提高財務管理效率，更好地實現財務目標。
- 資產配置：根據家庭的財務目標和風險承受能力，提供資產配置建議，有效降低風險。
- 風險規劃：提供保險、緊急預備金等建議，確保員工家庭在意外或經濟波動中具備穩定的財務保障。
- 財務管理：協助客戶管理其日常財務事務，包括管理賬戶、收付款項、債務管理和金流建議。
- 目標管理：幫助客戶檢視投資工具及投資平台，維持財務行為紀律，並追蹤財務目標達成率。
- 稅務諮詢：所得稅申報、遺贈稅申報。
- 支持服務：檢視規劃進展執行，提供靈活的調整建議，以應對財務需求的變化。
專案式計時諮詢
以諾靈活專案諮詢，快速解決財務難題，為您提供高效且精準的專業支援。
服務內容
- 針對緊急或短期需求快速提供解決方案，協助客戶及時應對財務挑戰，降低風險。
客戶可根據特定需求靈活選擇計時諮詢，獲得針對性的專業建議，快速解決財務疑問或緊急需求。
理財規劃的六步驟
關係建立
在進入理財規劃的第一步，是觀念溝通與價值觀釐清。除了介紹以諾的服務方式外，更重要的是與你一同確認財務需求。
需求訪談
透過收集各項財務資訊，協助建立家庭財務報表，逐步討論當前的風險及責任，並且量化財務目標。將你關注的、優先的、重要的想法都從能從心出發。
規劃分析
在一份理財規劃報告產出之前，我們將透過客觀地研究與分析，並且充分融合你獨一無二的價值觀。思考我們能為你提出哪些具體建議及步驟，以實現你的財務目標。
規劃報告
在理財規劃報告書當中，我們將提供清晰、全面和淺顯易懂的說明，確保你完全理解這一份專屬於你的財務藍圖該怎麼執行，並且在你的允許之下，進行任何的微調。
開始執行
一旦你完全理解這份規劃藍圖，以諾的專業顧問將和你一起付諸行動，並且我們會採取所有專業的執行工具來協助你把計畫變成現實。
持續顧問
最重要的一個步驟，以諾建議至少每年與你的顧問檢視一次你的理財規劃。你很可能會在檢視過程發現最新的落實進度、以及討論對於投資市場的變化。甚至很可能人生發生了意想不到的轉折，而顧問一直在你左右。