個人、家庭與企業
為你設想的財務處方籤
180º 理財規劃
以諾與每一個家庭攜手繪出財務藍圖，打造理財策略，專注於達成財務目標、提高財務安全感和穩定性的服務。
規劃重點
- 財務目標設定：例如購房、教育基金、退休儲蓄等，進一步分析和評估這些目標的實現方式和時間表。
- 預算規劃：協助家庭建立預算和財務報表，以檢視支出和收入的比例，提高財務管理效率，更好地實現財務目標。
- 資產管理：根據家庭的財務目標和風險承受能力，選擇適合自己的整體財務策略及整體資產組合，協助建立流動資產（如現金）、投資資產、自用資產的綜合規劃，有效降低風險能隨著市場變化與人生階段演進。
- 風險規劃：提供保險、緊急預備金等建議，透過選擇適當的保險產品，轉移家庭財務風險，讓家庭不因意外事件造成財務損失。
- 財務管理：協助客戶管理其日常財務事務，包括管理賬戶、收付款項、債務管理和金流建議。
- 目標管理：幫助客戶檢視投資工具及投資平台，維持財務行為紀律，並追蹤財務目標達成率。
- 支持服務：檢視規劃進展執行，提供靈活的調整建議，以應對財務需求的變化。
360º 稅務與傳承規劃
以諾讓每一個家庭有效減少稅負、提高資產增值、保障家庭成員最在乎的財產議題。
規劃重點
- 稅務申報：顧問將會協助家族申報稅務，遵循最新的稅法和稅收政策，避免出現稅務糾紛和法律風險。
- 稅務規劃：透過合法且有長期效益的稅務規劃，達到減少家庭的稅負，提高家庭的資產增值。
- 稅務工具與策略：運用有效且合法的方式進行規劃工具選擇，以達到降低客戶的稅務負擔。
- 資產規劃：協助客戶擬定資產分配與遺產計劃，確保一切資源都能得到適當的分配。
- 資產傳承和遺產稅規劃：根據家族的財務期待與法令政策，設計資產傳承計劃，降低家庭的遺產稅負，確保家庭的財富能夠有效傳承。
- 財務規劃：幫助客戶制定全面的財務規劃，包括預算、儲蓄、投資、退休計劃和遺產規劃等方面，以實現客戶的長期財務目標。
- 持續檢視：定期檢視與年度追蹤服務，確保傳承與稅務方案持續符合客戶的最新需求與法律變動，保持最佳效果。
企業財務健康顧問
以諾目前服務可透過企業既有的 EAP（Employee Assistance Program）合作方案 提供，也可由企業或個人直接委託，我們提供相同水準的專業顧問服務。
為企業與員工提供客觀的財務建議與行動規劃，協助降低財務壓力、提升整體生產力與留任率。全面的財務健康助組織建立永續性的財務管理文化，提升員工幸福感與穩定性。
服務方案
- 90º理財諮詢：策略導向，全局思考，開啟財務視野
以策略為核心，從全局角度剖析個人或家庭的財務現況與目標，協助您釐清優先順序、辨識關鍵問題並建立具方向性的財務策略。
透過顧問式諮詢，我們協助您看見財務決策的全貌，開啟更具前瞻性的理財視野。 - 180º理財規劃｜頂級財務健檢，攜手繪出財務藍圖，打造穩健的理財策略
我們與每一位員工及其家庭並肩合作，根據生活目標與財務狀況，共同描繪可實踐的財務藍圖。
透過量身訂製的策略配置與行動計畫，協助提升財務安全感、穩定性與長期目標的達成，讓理財成為支持生活與幸福的堅實基礎。
90º 理財諮詢
以諾提供彈性化的專案計時諮詢服務，讓您可依個人需求就特定財務議題獲得專業建議。
在諮詢期間，我們的顧問將依據您的實際狀況與目標，提供具體分析與行動方向，協助您建立可執行的財務策略。
諮詢主題包括
- 家庭與個人財務現況分析
- 現金流與預算規劃
- 債務檢視與償還策略
- 投資策略與檢視商品內容，選擇適合自己的投資商品（不涉及產品推薦或代理操作）
- 保險需求與風險管理建議
- 退休與教育金準備
- 購/換屋適宜的貸款能力評估
- 財務目標設定
服務方案
首次諮詢評估流程（一小時）：提供90º理財諮詢為標準→以3600元/30分鐘針對您的財務議題進行初步分析與方向建議→再使用30分鐘介紹可行的顧問服務方案。
我們相信專業諮詢應該具體、有價值、透明且尊重您的決策。此流程能確保您在正式合作前，清楚了解顧問的專業方式、服務內容與可預期成果。
90º 理財諮詢
30分｜限定首次NT$3,600元
3小時｜NT$19,500元（6,500元/時）
5小時｜NT$30,000元（6,000元/時）
首次諮詢
協助您評估是否進一步進行完整的理財規劃或專案式諮詢（3 小時／5 小時方案）
180º 理財規劃
一般｜NT$75,000元起
特別｜NT$120,000元起
依案件複雜程度（家庭人數、身份國籍、資產類型、特殊議題）做適當調整
360º 稅務規劃
個別報價
依案件複雜程度（如家庭人數、身份國籍、資產類型與數量、特殊議題）所需人力、工時等，做適當調整
理財規劃的六步驟
關係建立
在進入理財規劃的第一步，是觀念溝通與價值觀釐清。除了介紹以諾的服務方式外，更重要的是與你一同確認財務需求。
需求訪談
透過收集各項財務資訊，協助建立家庭財務報表，逐步討論當前的風險及責任，並且量化財務目標。將你關注的、優先的、重要的想法都從能從心出發。
規劃分析
在一份理財規劃報告產出之前，我們將透過客觀地研究與分析，並且充分融合你獨一無二的價值觀。思考我們能為你提出哪些具體建議及步驟，以實現你的財務目標。
規劃報告
在理財規劃報告書當中，我們將提供清晰、全面和淺顯易懂的說明，確保你完全理解這一份專屬於你的財務藍圖該怎麼執行，並且在你的允許之下，進行任何的微調。
開始執行
一旦你完全理解這份規劃藍圖，以諾的專業顧問將和你一起付諸行動，並且我們會採取所有專業的執行工具來協助你把計畫變成現實。
持續顧問
最重要的一個步驟，以諾建議至少每年與你的顧問檢視一次你的理財規劃。你很可能會在檢視過程發現最新的落實進度、以及討論對於投資市場的變化。甚至很可能人生發生了意想不到的轉折，而顧問一直在你左右。
策略夥伴
