引領全台的
Independent Financial Advisers（IFAs）
獨立理財顧問團隊
李鳳蘭 Sizuca
首席稅務規劃顧問
「財富的傳承，不僅是一份資產的延續，更是一份關係的承諾。」
創辦人蘊含台灣理財規劃推手，組建全台真正的獨立理財顧問團隊（IFA），致力於打造屬於台灣的獨立理財環境與顧問文化，專注於以專業與關懷引領客戶實現財務與人生價值。
擁有21年深厚的財務與稅務規劃實務經驗，特別專注於家族傳承的規劃與策略執行。善於協助家庭釐清世代傳承的核心目標，並透過深入的溝通與引導，處理家族成員間可能存在的關係議題，打造和諧且具有共識的傳承基礎。無論是解決世代間的價值觀差異，還是平衡家人間的利益分配，總能以專業與同理心帶領家庭找到最適合的傳承路徑。
成功協助600組+的企業主、高資產家庭，實現多元且複雜的財務目標，並擁有百位真實客戶共同成長點滴的媒體報導。深信規劃不僅需要專業的分析能力，更需要隨時調整策略，確保方案能夠實現長期穩定與短期彈性的完美結合，讓IFA在金融市場成為一個信任的橋樑，為每個家庭的財務未來注入溫暖與智慧。從資產的傳承與整合，到家族關係的修復與共識建立，以卓越的專業能力和貼心的陪伴，為客戶開創跨世代的財務藍圖。
執案以精準的執行力、高標準的服務，以及對家族使命的堅定承諾，陪伴每位客戶迎接財務挑戰，邁向人生新高度。期待與您攜手，從策略到情感，為您的家族打造穩健且和諧的未來藍圖。
#最大使命 用生命影響生命
現職｜
以諾理財規劃顧問公司 創辦人
磐園資產管理顧問公司 董事長
IARFC國際認證財務顧問師協會 實務訓練講師
鉅微管理顧問公司 特約理財規劃諮詢顧問
女人迷專欄作家
證照｜RFC認證財務顧問師
王筱妮 Penny
首席理財規劃顧問
擁有扎實的9年商科學術背景，結合十餘年的理財實務經驗。在收費執業初期就展現優秀表現，短短三年內完成了100個專案，範圍涵蓋從基礎的跨國理財規劃、進階且複雜的稅務規劃，到人生最後的遺產稅申報，處理的資產規模從百萬元到數億元不等，奠定多元財務需求的專業能力與情境經驗。
凡事不斷地追求卓越，喜歡孜孜不倦跨領域學習，透過系統化的規劃和精準的分析，期待與客戶訂定財務目標之後，並協助紀律的執行。我深信，財務安全感是家庭穩健的重要基石，透過個性化的建議與溫暖的洞察，陪伴您實踐珍視的價值，真正掌握屬於自己的財務藍圖，迎向更美好的財務未來。
#把每一分錢，都當自己的人生在打理
SAY PENNY｜— A penny saved is a penny earned
現職｜
以諾理財規劃顧問公司 營運長
磐園資產管理顧問公司 董事長特助
鉅微管理顧問公司 特約理財規劃諮詢顧問
證照｜CFPⓇ國際認證高級理財規劃顧問
佘曉皊 Ivy
首席理財規劃顧問
每一份理財規劃報告的誕生，背後都是一場專業與細緻的結合。當顧問與您深入交流後，財務資料將被系統化整理並交付進一步分析，結合專業知識與十餘年的實務經驗，精心撰寫成專屬於您獨一無二的報告書。
規劃過程中，從收入規劃到資產配置、從稅務優化到退休與傳承，會根據不同的需求，逐一拆解問題並提供清晰的建議。每個數字都經過精確計算，每個方案都符合實際可行性，確保能幫助顧問與客戶共同制定切合夢想的財務藍圖。
專注於將大量的財務資訊整合為清晰明確的方向。不僅著眼於數字推敲，兼顧客觀與中立的第三方視角，既能全面理解數字背後的故事、每個人生階段的深刻理解，也能協調顧問與客戶間的信息交流，將理性與人性完美融合，確保每份報告書都能成為顧問與客戶安心規劃未來的有力工具。
深信理財規劃的價值在於背後每一分努力。透過細緻的分析與靈活的建議，為每份規劃增添更多層次的專業與安心，讓顧問能以更全面的視角，陪伴客戶實現人生的美好目標。
證照｜CFPⓇ國際認證高級理財規劃顧問
方芊淳 Peggy
理財規劃顧問
持擁有多年的理財與財務規劃實務經驗，致力於透過系統化、客觀且具深度的分析，幫助客戶釐清現況與目標，建立可行的財務藍圖，實務經驗累積於保險規劃、信託安排，以及一般家庭的整體理財規劃。將複雜的金融議題轉化為可理解、可執行的規劃架構，陪伴不同人生階段的家庭，協助家庭在風險來臨時有準備、在重要選擇前有方向、資產配置，到退休與傳承等重要財務選擇，相信理財規劃的價值，在於讓財務成為支持人生的力量。
財務規劃不只是金錢的配置，而是能協助每一個家庭與個人，將現階段的生活、未來願景與人生價值串聯起來的一種策略設計，對財務的清晰掌握、 對未來的自信與安心、對人生價值的忠誠與落實。
期待與您一起創造更清晰、更有效率、也更能反映您人生價值的財務規劃藍圖。
現職｜
鉅微管理顧問公司 特約理財規劃諮詢顧問
證照｜
CFPⓇ國際認證高級理財規劃顧問
游承翰 Terry
理財規劃顧問
「我生命的意義，在於幫助他人找到他們生命的意義。」——意義治療大師 Viktor Frankl《活出意義來》(1946)
我的生涯歷程在學校畢業後，經歷了巨大的轉變，穿過生命階段深深的困惑與迷惘，直到當兵期間偶然的機緣，因著基督信仰認識財務規劃作為一種志業的選擇。了解到理財不只是金錢上的管理，更是陪伴一個人去釐清生命中真正重要的事，從而能活出有意義的人生。
歷練過保險業、財務顧問公司、民營與公股銀行，累積了跨領域的金融實務經驗，讓我能從多元視角去理解各個生涯、職涯階段的財務議題，與不同家庭獨特的需求與處境。我期許自己，能從生涯、職涯到財務規劃，全方位地陪伴每一位客戶走向財務幸福之路。
走上獨立財務顧問職涯，源自一個很單純的信念：我相信每個人的存在，本身對世界就是一份禮物，每個人都值得被善待。財務規劃不只是數字計算與資產配置，更是一份對人全面的關心與陪伴。我們都有著獨特的故事與對未來的期盼，但對我而言，理財規劃真正的價值，是透過系統化的作法，協助人盤點現況，描繪一生的長遠目標，讓財富成為支持人生、守護家庭、實現目標的重要力量。
因為我深信，每個人的故事都值得被認真傾聽，每個家庭都值得擁有財務上的安心與踏實。好的財務規劃不只是冰冷的數字與報表，而是從理解一個人的價值觀、人生目標與願景出發，透過有溫度的傾聽和系統化的分析，陪伴人將心中理想的生活，一步步化為具體可行的藍圖。
證照｜
CFPⓇ國際認證高級理財規劃顧問
家族信託規劃顧問師
高齡金融規劃顧問師
真正獨立的
Independent Financial Advisor
獨立財務顧問
一位真正獨立的財務顧問可以站在你的需求，給予不受他人利益左右的財務決策。事實上，最大的價值是可以幫助你做出真實反映你的價值觀的選擇。深知你的觀點、人生優先事項，這樣的財務顧問是一致的、是令人放心的。
擁有真正了解你的財務顧問，才能實現豐盈的人生願景。
我們清楚，任何理財決策實際上都是屬靈的決定。以諾將透過聖經的原則與你展開對話。就算你還不是信徒，以諾依然可以幫助你明智地應對複雜的市場變化，確保你的財務目標如願達陣。甚至在所有的財務顧問都只為客戶想著保全資產與增加投資之時，以諾會配合你的意願，讓自己的財富可以服事神與世人，因為你知道分享帶來的快樂是無可比擬的美好。
當將你的糧食撤在水面，因為日久必能得著。
傳道書 11:1