加入以諾
一起引領獨立理財規劃的未來
《金峰獎》十大傑出創業楷模
全台首家IFA榮獲2024年微型企業組
如果你希望成為專業顧問，
而非銷售人員，
這就是你應該來的地方。
ＩＦＡ x 理財新創，打開一扇財務規劃科學的職涯大門
你是否渴望做一份能創造影響力的工作？
你嚮往的職涯，不一定是「銀行理專」或「金控儲備幹部MA」。
如果你渴望進入真正以客戶利益為核心、結合專業知識與科技應用的顧問產業，這裡是你的起點。
工作內容
- 實習目標：本實習以「做中學」為核心，透過實務參與培養學生對財務規劃的理解與應用能力。實習階段依照學生背景與學習進度安排如下：
- 初期：搭配 mentor 制，學習實務知識，建立對財務規劃的正確認知，認識應用架構與邏輯。
- 中期：協助建構知識庫（如FAQ、圖卡、主題資料庫），理解規劃流程脈絡。
- 後期：從旁參與內部的規劃案之規劃會議與個案內容討論。
- 進階：依學生能力與目標，參與部分實際規劃案內容，或進行專題研究與AI工具應用。
- 你會參與的任務：
- 建立知識庫（FAQ、內容圖卡、迷思破解）。
- 參與財務計畫分析流程。
- 跨領域專案或研究計畫：合作研究退休風險、消費行為、保險落差等主題。
- 若具資訊背景：協助數據建模與工具優化，參與 AI 輔助模組開發與應用設計、導入數位優化公司流程。
- 累積成果：
- 設計個人職涯路徑財務地圖模擬規劃書。
- 獲得顧問導師 1 對 1 指導、臨床型學問與實務經驗。
- 提升成為 CFP® / IFA 顧問或財務規劃師的能力。
- 實習時程與待遇：
- 暑期可｜6～12 週（可彈性協調）每週2~4天
- 時薪：190元/小時，依照勞基法。
- 表現優異者可延長實習或正職邀請。
👀適合的你｜
- 大三、大四或研究所在學生，商學/資管/法律/心理。
- 可配合每週2~4天，每日至少4小時。
- 具備財務素養並對財務規劃有興趣：不只存錢投資，更想理解整體人生設計。
- 具備邏輯分析、獨立思考與溝通能力，願意挑戰複雜問題。
- 有責任感，對實務學習與創新應用有熱忱。
- 有文案、簡報、AI 工具經驗者加分。
🔗 立即報名｜加入我們的財務規劃變革行列！
- 申請方式：請寄履歷與動機信至 penny.wang@enochfp.com
前端諮詢顧問
IFA獨立性的理財規劃顧問，財務知識有高度熱情、喜歡協助他人實現財務目標，並希望建立長期客戶關係的專業人士。
基本條件
- 具備國際理財規劃證照
- 專職顧問
具備深厚財務知識及報告撰寫經驗的專業顧問，負責撰寫並分析客戶的理財規劃報告書。此職位要求嚴謹的分析能力，能精確評估並提出適合客戶的理財建議，幫助他們實現財務目標。
工作內容
- 撰寫規劃報告書：
你將會站在財務數字與金錢關係的交匯點，成為規劃分析報告的整合樞紐。你撰寫的報告書將會成為每一個家庭獨一無二的生涯理財規劃指南，並與前端顧問確認客戶需求與財務數據，釐清數據分析與討論規劃建議方案，依此解讀產出報告內容(描述、診斷、預測與處方)。理財規劃的專業性要求，強調數據分析與客製化建議的能力，以確保報告內容具備高水準的實用價值和專業性。
a.財務分析與資料蒐集：
-進行客戶財務狀況的全面分析，包括資產負債、收入來源及支出模式等。 –根據收集的財務數據，進行詳盡的理財需求分析，辨識客戶的風險偏好、財務目標及財務限制。
b.理財規劃建議撰寫：
-基於分析結果，制定針對客戶需求的理財規劃方案，涵蓋資產配置、稅務優化、退休規劃、保險建議等。
-準確撰寫報告書內容，確保建議的可行性與實用性，並符合專業標準。 - 建議方案的持續優化：
-根據客戶需求變動或市場變化，適時更新規劃建議，確保報告書內容的時效性及客戶價值。
-與公司其他顧問團隊合作，確保建議的協同性，提供客戶整體而一致的理財策略。
-工具與時俱進，投資工具與平台之彙整、保險工具之最新商品。 - 技術支援與溝通：
-針對理財規劃報告書內容，向總經理及其他團隊成員提供必要的技術支援及分析解釋。
-協同教育訓練新進前端助理顧問及規劃助理顧問。
高效執行力兼具卓越服務意識的總經理秘書，協助處理客戶服務、公司運營管理及關鍵專案的推動。此職位將以尊榮服務為基礎，為客戶提供高度專業的支持。
工作內容
- 行政支援：
-負責總經理行程管理、會議安排及各項文件準備，確保工作流程高效運行。
-協助準備針對客戶的簡報、報告及專業文件。 - 客戶管理：
-全權負責總經理客戶的執行與服務，特別是規劃個案財務資料整理、保險行政服務與聯絡協調，確保服務符合專業及尊榮標準。
-精準管理客戶檔案及稅務相關資料，保證資訊安全並維護高度機密性。 - 專案協調：
-協助總經理推動專案的進行，包括時程安排、進度控制、專案客戶的聯絡協調。確保各項專案的順利進行。
-處理專案文件、會議紀錄等事宜，支持項目有效率運作並維持高標準的執行品質。 - 營運管理：
-法律事務支援，支援總經理處理法律文件，確保合規並保障公司權益。協助進行法律文件的檢查、歸檔及基本資料整理，為相關決策提供支持。
-協助公司日常營運管理，促進部門間流程優化，並進行資源調度，以支持專業財務與稅務服務的高效落實。
-持續改進公司內部流程，提升服務品質，符合高端客戶的尊榮服務需求。 - 其他任務：
協助主管處理其他臨時或突發的任務，根據公司成長需求快速適應和應對。
關於以諾 Enoch
以諾是一家以收費式服務為核心的理財規劃顧問公司，首創全台真正獨立的 IFA（Independent Financial Advisor）理財規劃顧問團隊。我們提供專屬個人與家庭的科學化財務規劃服務、稅務規劃諮詢，是一間新創且快速成長、組織扁平、運作靈活的公司。 財務規劃是一門「綜合性應用科學」（applied interdisciplinary science），融合理財跨域、科學量化、實務應用與行為決策，這正是我們顧問服務與培訓的核心精神。
創辦人李鳳蘭於 2023 年二度創業，憑藉 20 年以上的實務與教學經驗，回到創業初心，打造一個正直、專業、獨立、以顧客為本的顧問環境。以諾的誕生，是為了翻轉傳統佣金制的財務建議文化，從「銷售產品」轉向「設計人生」。
我們堅信：
- 財務應由規劃出發，而非產品開始
- 客戶的錢應該花在達成目標的刀口上，而非手續費或錯誤的工具
- 真正的理財顧問，是一位能從人生視角整合財務資源的夥伴
我們運用國際財務規劃知識結構與行為財務邏輯，協助客戶：
- 建立財務安全線
- 避免錯誤選擇（例如：只靠保險或盲目投資）
- 以終為始，設計能實現人生價值的藍圖
我們是一個從實務出發、正引領台灣理財規劃產業化與學科化的實踐者。我們不只做顧問，也建立標準、推動制度、連結教育、培育人才，創造一條從學生、實務到產業轉型的可持續路徑。
我們的顧問團隊：
- 已累積諮詢超過 15,000 小時
- 具備 CFP®、RFC、AFP 等國際財務顧問認證
- 以 360° 的整合式財務顧問流程，提供中立、客觀、執行力的財務規劃服務
我們的願景與使命
我們自詡從開創到傳承，成為 IFA（Independent Financial Adviser）在台灣落地形成產業的推手，為消費者提供始終以客戶最佳利益出發的獨立理財顧問服務。
近 95% 的客戶來自實際服務後的轉介紹，我們不僅培育出多位顧問，也協助多家金融機構開展顧問服務的新事業版圖，持續用實績驗證 IFA 在台灣的可行與必要。
藉由親證 IFA 顧問職涯的實踐與價值，我們積極招募有志實現客戶目標的財務規劃人才，傳承專業文化。
此外，我們也觀察到全球理財規劃正從實務走入高等教育：
- 多國已設立 CFP®/FPSB 認可的專業學科（如美國、加拿大、澳洲）
- 我們主動導入全球標準 FPSB （Global Financial Planning Standards）架構，引領亞洲將成功的實務應用服務經驗反饋至大學教育系統，建立可持續的顧問人才培育體系
🔍【和理專的差別在哪裡？】
| 項目 | 銀行理專 | 獨立財務顧問（IFA） |
|---|---|---|
| 收入來源 | 銷售商品佣金 | 客戶支付顧問費用 |
| 角色本質 | 業務／商品推廣 | 諮詢顧問／策略設計 |
| 是否中立 | 否，與銀行利益一致 | 是，站在客戶立場 |
| 工作內容 | 推薦基金保險債券 | 設計整合性財務計劃 |
| 專業成長 | 以業績為主 | 可考 CFP®/RFP/RFC 國際證照 |
| 客戶關係 | 短期、交易導向 | 長期陪伴、深度信任 |
如果你嚮往「做的是幫助別人實現目標的工作」，而不是「為了推銷商品跑業績的工作」，那你應該了解 IFA 顧問的價值。