收入是有限的、支出是無限的，
理財工具這麼多，股票、ETF、基金、保險，你怎麼選？ 哪個獲益高選哪個嗎？
選獲益最高的，若是須要用錢時適逢低谷，難道財務目標只能因此延期嗎？試想，倘若是不能延期的目標呢？例如子女教育費，小孩高中畢業，準備好出國，這就屬於無法延後的用錢項目，此時勢必得接受大幅虧損。
所以，工具的選擇會跟財務目標息息相關。
眼見有機會獲取如此高的獲利，該如何克服人性的貪婪，堅持朝向目標邁進。
鳳蘭顧問分享曾經服務過的家庭，
丈夫在外工作，妻子除了照顧一家大小，更一肩擔起家中理財重任。為了不負眾望，盡責的家庭主婦常利用小孩上學的空檔，到各大銀行、投顧機構諮詢投資建議，找到鳳蘭顧問時，客戶手上已有來自八家平台，共計二十檔的基金。妻子自認努力做到的資產配置，殊不知投資標的大幅重疊，看似坐擁高配息的模範工具，配到的卻是本金，導致對帳單上的淨值屢屢下降。一家無奈之餘，也認知到財務規劃的重要。
經過專業團隊協助夫妻釐清目標，重新配置資產，讓他們家庭順利在預計時間內買房，不僅老公能如期退休，孩子也要準備出國讀書了。
客戶分享的收穫正是鳳蘭顧問從事理財規劃最大的初心，也是以諾理財規劃想帶給更多人的感動。